一、案情簡介

大學生小劉在瀏覽某兼職網站時，看到了一則“輕松賺錢，日結高薪”的兼職信息，工作內容是接收轉賬然后再按照要求將錢轉出去，每成功操作一筆就能獲得傭金。小劉覺得這份兼職既簡單又能快速賺錢，便添加了對方微信，對方為他詳細介紹了操作流程和注意事項。

不久，小劉的銀行卡收到5000元轉賬，按要求轉出后獲得了500元傭金。然而，幾天后，小劉接到公安機關電話，得知自己的銀行賬戶涉及詐騙洗錢。原來，轉出的5000元為贓款，小劉因協助轉移資金被卷入案件。

二、案例解析

本案中，不法分子利用小劉兼職賺快錢心理，誘導其成為洗錢工具。即使不知情，小劉協助轉移不明資金也可能構成洗錢犯罪，其中的法律風險不可忽視。而且，不法分子通常會利用多個銀行賬戶進行資金轉移，整個洗錢流程難以追蹤，從而增加了受害者自證清白的難度。

三、風險提示

1.樹立正確財富觀。財富需要通過合法勞動獲得，對于網絡上承諾輕松賺取高額報酬的兼職信息，要保持高度警惕。尋找兼職工作時，應優先考慮正規招聘平臺和有資質的用人單位。

2.增強法律和風險意識。積極學習金融領域法律法規知識，了解洗錢行為的危害和后果。涉及資金轉賬時，務必謹慎對待，請勿盲目聽從他人指示。遇到可疑情況，應及時咨詢專業人士或向公安機關報案。

3.謹慎處理不明轉賬。收到不明來源的轉賬時，不要輕易相信對方的解釋，應立即與銀行聯系，核實轉賬的真實性及資金來源。對于來源不明或存在異常的轉賬，應及時向公安機關報案。同時，要妥善保管好個人銀行賬戶信息，防止被不法分子利用。

4. 加強個人信息保護。在網絡環境中，要時刻注意保護個人隱私信息。不隨意在不可信的網站或平臺上填寫個人信息，不添加陌生人為好友，尤其是那些在網絡上主動提供“賺錢”機會的人。一旦發現個人賬戶信息被泄露，應立即采取措施進行補救，如修改密碼、掛失賬戶等。

來源：國家金融監督管理總局河北監管局